中國證監(jiān)會在2015年正式頒布互聯(lián)網(wǎng)期貨開戶規(guī)范，這一政策規(guī)范了互聯(lián)網(wǎng)期貨開戶操作流程，落實期貨開戶實名制，保護(hù)客戶權(quán)益。全國期貨公司應(yīng)參照本指南建立健全互聯(lián)網(wǎng)開戶流程和相關(guān)制度，規(guī)范期貨開戶操作。

　　一、客戶身份識別

　　（一） 期貨公司接受客戶申領(lǐng)數(shù)字證書前，應(yīng)要求客戶在線提供以下資料：

　　1.身份證號碼、證件有效期、聯(lián)系地址等信息；

　　2.二代身份證的原件正、反面彩色圖片；

　　3.本人在線拍攝的頭部正面照；

　　4.動態(tài)密碼驗證的移動電話號碼；

　　5.期貨公司認(rèn)為必要的其他資料。

　　（二）期貨公司對客戶進(jìn)行身份驗證：

　　1.客戶身份證圖片和本人正面照清晰有效；

　　2.身份證圖和客戶拍攝的頭像是同一人；

　　3.客戶提供的證件是在有效期內(nèi)；

　　4.對客戶提交的身份證號碼和姓名進(jìn)行驗證（如全國公民身份信息查詢服務(wù)系統(tǒng)能夠反饋身份證照片，應(yīng)檢查客戶上傳的身份證圖片和全國公民身份信息查詢服務(wù)系統(tǒng)反饋的身份證照片一致）；

　　（三）期貨公司安排開戶人員對客戶進(jìn)行審核，實時視頻審核至少包含以下內(nèi)容：

　　1.應(yīng)主動向客戶出示開戶人員姓名和執(zhí)業(yè)資格證號等信息；

　　2.通過比對客戶提供的身份證圖片，確保視頻對象是客戶本人；

　　3.在視頻審核過程中，本人出現(xiàn)在視頻采集鏡頭中，所持身份證與上傳的身份證圖像一致；

　　4.客戶確認(rèn)自愿開立期貨賬戶；

　　5.客戶確認(rèn)本人提供的開戶信息真實有效；

　　6.期貨公司認(rèn)為必須審核的其他內(nèi)容。

　　二、數(shù)字證書

　　（一） 期貨公司應(yīng)確保客戶完成身份識別后方可申請數(shù)字證書。

　　（二） 期貨公司應(yīng)指導(dǎo)客戶在線閱讀并同意簽署《個人數(shù)字證書申請責(zé)任書》，并進(jìn)行證書密碼設(shè)置。通過數(shù)字證書，方能對開戶協(xié)議等進(jìn)行電子簽名。

　　（三） 期貨公司應(yīng)指導(dǎo)客戶在安裝有本人數(shù)字證書的計算機(jī)或手機(jī)終端上辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶手續(xù)。

　　三、風(fēng)險揭示

　　（一） 期貨公司應(yīng)向客戶講解《期貨交易風(fēng)險說明書》、《客戶須知》等風(fēng)險揭示文件。

　　（二）期貨公司對客戶進(jìn)行風(fēng)險揭示后應(yīng)當(dāng)由客戶以勾選等形式進(jìn)行確認(rèn)。

　　四、投資者適當(dāng)性管理

　　（一） 期貨公司在互聯(lián)網(wǎng)開戶時應(yīng)對客戶進(jìn)行適當(dāng)性調(diào)查，調(diào)查內(nèi)容包括但不限于：

　　1.客戶基本信息：年齡、個人職業(yè)、教育程度等；

　　2.相關(guān)投資經(jīng)歷：證券投資經(jīng)驗、期貨投資經(jīng)驗等；

　　3.客戶資產(chǎn)情況：預(yù)計入市資金、資金來源、家庭年總收入、可供投資金額等；

　　4.投資風(fēng)險偏好：年期望回報及可承受損失預(yù)期等；

　　5.其他信息：愿意接受何種服務(wù)、希望何種形式接受投資者教育等內(nèi)容。

　　（二） 期貨公司應(yīng)當(dāng)對申請金融期貨交易編碼的客戶進(jìn)行適當(dāng)性審核及綜合評估，內(nèi)容包括但不限于：

　　1.客戶金融期貨仿真交易經(jīng)歷、金融資產(chǎn)狀況以及信用狀況等；

　　2.應(yīng)要求客戶在線參加適當(dāng)性知識測試，并對答題情況進(jìn)行回訪，要求客戶承諾電子試卷為本人獨立完成；

　　3.查看客戶交易經(jīng)歷是否符合適當(dāng)性要求；

　　4.驗證客戶申請交易編碼前一交易日可用資金是否符合適當(dāng)性要求。

　　（三） 期貨公司應(yīng)要求客戶根據(jù)投資者適當(dāng)性管理的相關(guān)要求，將交易經(jīng)歷、金融資產(chǎn)狀況、信用狀況等相關(guān)證明材料電子化，并通過互聯(lián)網(wǎng)傳送至期貨公司，由期貨公司予以審核及保存。

　　五、合同簽署

　　客戶采用互聯(lián)網(wǎng)方式簽署《期貨交易風(fēng)險說明書》、《客戶須知》、《期貨經(jīng)紀(jì)合同》等法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求簽署的文件的，期貨公司應(yīng)當(dāng)通過數(shù)字簽名方式進(jìn)行操作。