我們都知道,現在股票和期貨行業都實行投資者適當性制度,這是什么一手呢?指的就是證監會為了保障投資者權益,實行的一項制度,要求期貨公司或證券公司,把適當的產品匹配給適當的投資者。
期貨開戶適當性介紹:個人戶或中小投資者,基本上都是默認選擇 普通投資者 類型。
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適當性類型選擇
客戶可以選擇普通投資者和專業投資者,如果不選擇,默認為普通投資者,如下圖所示。
溫馨提示:
如選擇專業投資者 需要提前準備如下材料(蓋章):
1、金融資產>500萬元,或近3年個人年均收入>50萬元;
2、金融投資經歷>2年;或金融產品設計、投資、風險管理工作經歷>2年,或金融高管;或金融相關注會和律師資格。
適當性類型選擇
如果選擇普通投資者,點擊“下一步”進入到風險承受能力問卷頁面,選擇專業投資者,點擊“下一步”進入到專業投資者信息采集問卷頁面。
個人戶、中小散戶一般都是普通投資者。
此步驟是了解客戶的基本情況和投資意向等重要的信息,客戶只需根據自身實際情況選擇即可。風險承受能力問卷界面一般會有一二十道選擇題,跟個人資產,信用,負債,風險承受能力相關。
點擊“提交”,提示當前評測結果,風險承受能力評測結果會發布,并提示可辦理的賬戶類型。
如果評估測試題不合格,可以點擊重新測試,投資者評級C3級及以上可以繼續辦理期貨開戶業務。
風險承受能力評測結果C3型——可開立商品期貨賬戶;
風險承受能力評測結果C4、C5型——可開立商品期貨、商品期權、金融期貨、原油期貨賬戶。
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