有一些投資者在開戶期貨賬戶的時候,不了解為什么要回答這么多的問題,做風險評估測試,其實這個是期貨行業(yè)監(jiān)管層的規(guī)定。我國的期貨市場和股市都是證監(jiān)會直管的正規(guī)市場。
開戶風險評估測試有什么用?主要是了解投資者的風險承受能力,根據(jù)評級選擇適合的投資產(chǎn)品。
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其實很早以前開戶是去期貨公司簽合同,比如開戶協(xié)議,風險提示說明書就夠了,但后來實行了互聯(lián)網(wǎng)統(tǒng)一開戶以后,為了防止一些投資者不了解期貨風險而盲目投資,保護投資者權益,所以增加了新的規(guī)定。
根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法(2020年修訂)》,我們可以看到以下條款:
向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務的機構(在期貨行業(yè)指的就是期貨公司)應當遵守法律、行政法規(guī)、本辦法及其他有關規(guī)定,在銷售產(chǎn)品或者提供服務的過程中,勤勉盡責,審慎履職,全面了解投資者情況,深入調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務信息,科學有效評估,充分揭示風險,基于投資者的不同風險承受能力以及產(chǎn)品或者服務的不同風險等級等因素,提出明確的適當性匹配意見,將適當?shù)漠a(chǎn)品或者服務銷售或者提供給適合的投資者,并對違法違規(guī)行為承擔法律責任。
這一段的意思就是期貨公司要根據(jù)投資者風險承受能力評級,給出適當性匹配意見。比如c3評級可以開立商品期貨賬戶,c4評級可以開立原油、股指期貨賬戶和期權賬戶。
投資者應當在了解產(chǎn)品或者服務情況,聽取經(jīng)營機構適當性意見的基礎上,根據(jù)自身能力審慎決策,獨立承擔投資風險。
為什么做測評?普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護,所以要在充分了解期貨風險,自身風險承受能力以后,結合自己的實際情況,審慎考慮是否參與期貨投資。
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